국세청 연말정산 모의계산 방법 환급액 미리보기 정리
국세청 연말정산 모의계산 방법 환급액 미리보기 정리
작성일: 2025년 12월 23일 | 작성자: Hapdddd
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국세청 연말정산 모의계산은 근로자가 연말정산 전에 본인의 예상 환급액이나 추가 납부세액을 미리 확인할 수 있는 서비스입니다.
급여, 공제항목, 기납부 세액 등을 입력하면 실제 연말정산과 유사한 방식으로 세액을 계산해줍니다.
이 글에서는 모의계산의 개념부터 이용 대상, 입력 방법, 결과 해석, 활용 팁까지 단계별로 정리했습니다.
1️⃣ 국세청 연말정산 모의계산이란?
근로자가 스스로 입력한 정보(급여, 공제항목 등)를 바탕으로 예상 환급액 또는 추가 납부액을 계산해보는 서비스입니다.
홈택스의 ‘연말정산 미리보기 → 모의계산’ 메뉴에서 이용할 수 있습니다.
2️⃣ 연말정산 모의계산 이용 대상
- 근로소득이 있는 직장인
- 연말정산을 회사에 제출해야 하는 근로자
- 이직·중도 퇴사 등 소득 변동이 있는 근로자
- 환급 여부를 미리 확인하고 싶은 사람
※ 프리랜서·사업자는 종합소득세 신고 대상이므로 이용 범위가 다릅니다.
3️⃣ 국세청 연말정산 모의계산 방법
1단계: 서비스 접속
국세청 홈택스 → [조회/발급] → [연말정산 미리보기] → [모의계산] 메뉴를 선택합니다.
2단계: 기본 소득 정보 입력
- 총급여액
- 근로소득 원천징수세액
- 기납부 세액
→ 급여명세서 기준으로 정확한 금액을 입력합니다.
3단계: 인적공제 입력
- 본인
- 배우자
- 부양가족 인원 (자녀, 부모 등)
부양가족의 소득요건(근로소득 500만 원 이하, 기타소득 100만 원 이하)을 반드시 확인하세요.
4단계: 소득공제 항목 입력
- 신용카드·체크카드 사용액
- 의료비, 교육비, 보험료
- 주택 관련 공제(임차차입금·저당차입금)
5단계: 세액공제 항목 입력
- 연금계좌 납입액
- 기부금
- 월세 세액공제
입력 후 [계산하기] 버튼을 클릭하면 결과를 바로 확인할 수 있습니다.
4️⃣ 모의계산 결과 확인 방법
💰 환급 예상액
이미 납부한 세금이 많을 경우 환급액으로 표시됩니다.
💸 추가 납부 예상액
공제 부족이나 세율 증가로 인해 추가 납부해야 할 세액이 표시됩니다.
📊 공제 효과 분석
항목별로 세액이 얼마나 줄어드는지 확인 가능하며, 절세 전략 수립에 유용합니다.
5️⃣ 연말정산 모의계산 활용 팁
- 공제 누락 점검: 빠진 항목이 없는지 확인
- 추가 공제 전략: 연금저축·기부금 납입 등으로 공제 확대
- 회사 제출 준비: 예상 결과를 참고해 서류 미리 준비
6️⃣ 모의계산 시 유의사항
- 참고용 결과: 실제 연말정산 결과와 다를 수 있음
- 입력 오류 주의: 소득·공제 금액 오입력 시 결과 왜곡
- 최종 검증 필요: 회사 제출 자료 기준으로 최종 확정
❓ 자주 묻는 질문
Q1. 모의계산 결과는 실제와 동일한가요?
아니요. 참고용 결과로, 세법 적용·입력 금액·회사 제출 자료에 따라 실제 환급액은 달라질 수 있습니다.
Q2. 모의계산은 몇 번이나 할 수 있나요?
횟수 제한 없이 여러 번 계산 가능합니다. 입력값을 변경해 다양한 시나리오(부양가족 추가, 카드 사용액 변경 등)를 테스트할 수 있습니다.
📍 Permalink: post:tax-simulation-guide-2025